АНАЛИТИКА на tagilcity.ru
Как не стать жертвой финансовой пирамиды?
Сегодня немало мошенников пытается заработать на обмане граждан путем финансовых махинаций. За последние четыре года Центробанк Р Ф зафиксировал всплеск подобных организаций.
Как работают финансовые пирамиды?
Главный тренд в работе мошенников — скорость
За короткое время им нужно выманить из людей как можно больше финансов и после этого спешно закрыться, не привлекая внимание.
Вычислить простому человеку недобросовестную компанию не сложно
Мошенники не имеют лицензии на финансовую деятельность, а проверить наличие лицензии можно прямо на сайте Центробанка. Если ее нет, то, скорее всего, это мошенники.
Большинство мошенников работают по схеме «ООО»
За первое полугодие 2018 года ЦБ РФ выявил 27 таких компаний, а также 9 кредитных потребительских кооперативов, 8 интернет-проектов и одно потребительское общество.
45 финансовых пирамид зафиксировано специалистами ЦБ РФ за первый квартал 2018 года. Усиленный контроль в финансовой сфере позволяет выявить мошеннические организации на стадии зачатка.
Мошенники с каждым годом меняют подход в работе с клиентами и применяют все более трендовые темы. Сейчас среди мошенников наиболее популярны криптовалюта и технологии для ICO. Более современный вид пирамиды позволяет проще обмануть вкладчиков.
Например, 6 доверчивых тагильчан в 2014 году заплатили 654 тыс. рублей за участие в проекте «Vip Club».
Например, 6 доверчивых тагильчан в 2014 году заплатили 654 тыс. рублей за участие в проекте «Vip Club».
«Vip Club»
В Нижнем Тагиле организатор финансовой пирамиды Сергей Алфимов выманил у шестерых тагильчан 654 тыс. рублей. Алфимов являлся представителем одной из сетевых компаний. В 2014 году он в рамках деятельности компании проводил различные семинары, на которых предлагал слушателям поучаствовать в проекте «Vip Club». За место в проекте нужно было заплатить 2 тыс. евро. Проект являлся финансовой пирамидой. Организатор пирамиды осужден на три года тюрьмы.
В Нижнем Тагиле организатор финансовой пирамиды Сергей Алфимов выманил у шестерых тагильчан 654 тыс. рублей. Алфимов являлся представителем одной из сетевых компаний. В 2014 году он в рамках деятельности компании проводил различные семинары, на которых предлагал слушателям поучаствовать в проекте «Vip Club». За место в проекте нужно было заплатить 2 тыс. евро. Проект являлся финансовой пирамидой. Организатор пирамиды осужден на три года тюрьмы.
“
С распространением технологий затраты создателей схем сводятся к минимуму. Ведь когда в интернете просят деньги будто бы на новые разработки, главное — обладать хорошими дизайнерскими, либо презентационными навыками, чтобы сделать красивую картинку и продать ее,
С развитием технологий в прошлое уходит и традиция первоначальных выплат. Если раньше мошенники для заманивания выплачивали клиентам дивиденды, то сейчас они уже не тратят на это времени и денег. Ведь всегда можно сослаться на банковскую систему или зависание ПК.
Также многие пирамиды работают с молодежью. Молодым людям сложно устоять перед соблазном заработать при минимальных усилиях. К этому примешивается низкая финансовая грамотность и элементарное незнание законов работы рынка.
Также многие пирамиды работают с молодежью. Молодым людям сложно устоять перед соблазном заработать при минимальных усилиях. К этому примешивается низкая финансовая грамотность и элементарное незнание законов работы рынка.
В 30 лет мне сделали операцию, после которой я стала инвалидом. От полноценной работы пришлось отказаться, перешла в режим онлайн. В первое время отзывалась на любое предложение с заголовком «Заработай много и быстро». Но чаще всего это были фирмы-однодневки. Они предлагали стать продавцом их «уникального» продукта, а для этого нужно было вложить свои деньги. Я вносила в разные компании небольшие суммы, втягивала родственников и друзей, но так и не заработала ничего. Только потеряла. Потом эти компании то исчезают, то «банкротятся», то еще что-нибудь.
Светлана
Жительница Нижнего Тагила
“
Несмотря на всякие технические новации по сути своей мошенничество несильно меняется. Появляются новые инструменты, а сам подход остается прежним. В первую очередь, надо втереться к человеку в доверие, польстить «клиенту», рассказав ему, что он самый талантливый, самый умный, нарисовать блестящие перспективы. Это торговля мечтой, а в основе игра на инстинктах — жадности, лени, а иногда — безысходности.
Что делать, если ты уже попался на удочку мошенников?
Вернуть деньги из финансовой пирамиды практически невозможно. Ведь мошенники работают вне правового поля, и законными средствами заставить их возместить убыток не получится. Компании быстро переезжают из города в город. Меняется название компании, имя ее директора и основное предложение клиентам, суть же остается прежней.
С этим и связано обнаружение в 2018 году большего количество пирамид. С годами их не становится больше, просто их все чаще раскрывают.
С этим и связано обнаружение в 2018 году большего количество пирамид. С годами их не становится больше, просто их все чаще раскрывают.
За первый квартал специалисты ЦБ сняли с делегирования, то есть практически заблокировали, 328 мошеннических сайтов. За такой же период 2017 года — 163 сайта.
Искоренить финансовое мошенничество невозможно. Однако Центробанк Р Ф выработал ряд мер по борьбе с ними.
“
Если мошенники работают в Интернете, то чем больше препятствий мы им ставим, блокируя сайты, вынуждая провайдеров проверять информацию и рекламу, которую они размещают, тем больше нелегалы несут расходов — им приходится вкладывать ресурсы, чтобы менять сайты, их дизайн, внедрять новые технические разработки и т. д. Расходы растут, окупятся они или нет — непонятно, а риск уголовного преследования высок,
Не только пирамиды
Сейчас набирает обороты новый вид обмана — так называемое «франчайзинговое мошенничество». Человеку предлагают открыть бизнес, который якобы принесет ему заоблачную прибыль. На деле схема получается даже несколько эффективней — люди не сразу ждут прибыли. На осознание бизнес-модели уходит еще какое-то время. Все это позволяет преступникам выкачать максимальное количество денег из людей.
Сейчас набирает обороты новый вид обмана — так называемое «франчайзинговое мошенничество». Человеку предлагают открыть бизнес, который якобы принесет ему заоблачную прибыль. На деле схема получается даже несколько эффективней — люди не сразу ждут прибыли. На осознание бизнес-модели уходит еще какое-то время. Все это позволяет преступникам выкачать максимальное количество денег из людей.
осторожно!
Еще одной признанной схемой среди мошенников являются различные несуществующие кредитные потребительские кооперативы и международные финансовые организации. Они могут эффективно маскироваться под легальные, а подчас и реальные компании.
Борьба с мошенническими
организациями
организациями
Банк России совместно с правоохранительными органами ведет борьбу с пирамидами и прочими мошенниками. Сейчас многие схемы обмана проходят в интернете, поэтому ведется разработка специализированного софта, и начата работа с большими объемами данных.
“
Рассчитываем к концу года подготовить своеобразный обзор, карту распространения нелегальной деятельности по стране. Такими аналитическими материалами смогут пользоваться правоохранительные органы, они будут применяться для информирования населения об угрозах на рынке псевдо-финансовых услуг, чтобы люди не попадались на удочку мошенников,
Для того же, чтобы не попасть в лапы мошенников, стоит придерживаться элементарных правил.
Прежде, чем вкладывать куда-то средства, обязательно проверьте, легально ли действует организация.
Это можно сделать на сайте Банка России www.cbr.ru. Если в картотеке ЦБ РФ организацию найти не удалось, то лучше с ней не связываться.
Постарайтесь получить базовые знания по экономике и финансам.
Развивайте свою финансовую грамотность.
В погоне за сверхприбылью не вкладывайте деньги в неизвестный проект.
Если вы все же пострадали от действий мошенников, то сообщите о преступниках в специальном разделе сайта Банка России.
